热河农商银行筑牢反洗钱“五道防线”

　　近年来，河北承德热河农商银行不断强化风险防范意识，认真履行反洗钱职责，全力以赴地抓好反洗钱工作，为地区金融环境的安全稳定贡献出一份重要力量。

　　尽职调查，反洗钱的第一道防线。该行坚持把反洗钱工作做在日常，每一笔业务都按规章制度要求做好客户信息的尽职调查，不断补充完善客户的身份信息；针对存在可疑交易的客户，通过联系客户本人、村委会、街道、户籍部门等方式进行身份信息核实工作，避免不法分子有机可乘。

　　信息留存，反洗钱的第二道防线。该行在开展各类业务时做好尽职调查，严格按照档案保管年限，妥善保管好客户的身份信息和交易记录等相关资料，做到信息管理的“痕迹化”管理，以备后续的反洗钱工作留下信息线索。

　　审核上报，反洗钱的第三道防线。该行员工时刻保持对反洗钱工作的警惕心理，对可疑交易及时分析上报，为总行反洗钱专员提供最直接的信息数据一手资料，形成强化各类业务行为的分析、防护能力，杜绝发生洗钱案件。

　　提升能力，反洗钱的第四道防线。该行利用员工继续教育平台不断提升全员的反洗钱工作识别、防范意识；通过学习最新的洗钱方式和监管要求，增强员工的专业反洗钱能力，让每名员工具备大局意识，在思想上时刻保持警惕，打造了思想过硬、能力过硬、作风过硬的反洗钱工作团队，营造“全行皆兵”强大的保障力量。

　　多维宣传，反洗钱的第五道防线。该行面对客户很大一部分为农村留守老人和妇女，存在受教育程度较低的情况，利用每年开展的“315金融消费者权益日”、“金融知识集中宣传月”、“金融知识进农户”等一系列活动，结合日常的“网格化营销”和“双基共建”工作，扎实地做好辖区内反洗钱金融知识的宣传工作，以发放传单、现场讲解、走家串户、金融知识讲座等形式开展集中式、覆盖式的宣传，提升客户的反洗钱意识，全力打造安全和谐的金融环境。